Η ελκυστικότητα των επενδύσεων στη fintech
Ο Sheel Mohnot, συνιδρυτής και γενικός εταίρος της Better Tomorrow Ventures (BTV), έχει μια απλή απάντηση σε όσους θεωρούν ότι η επένδυση στη fintech έχει χάσει τη δυναμική της. Όπως εξηγεί στο TechCrunch, ο χρηματοοικονομικός τομέας είναι τεράστιος, με περίπου το 20% του παγκόσμιου ΑΕΠ να αφορά υπηρεσίες χρηματοοικονομικών, οι οποίες παραμένουν σε μεγάλο βαθμό μη ψηφιοποιημένες.
Η ανάγκη για ψηφιοποίηση
Πολλές χρηματοοικονομικές συναλλαγές εξακολουθούν να διεκπεραιώνονται χειροκίνητα. Η Better Tomorrow Ventures, υπό την ηγεσία του Sheel Mohnot (πρώην γενικού εταίρου στη 500 Startups) και του συνιδρυτή της NerdWallet, Jake Gibson, στοχεύει να αλλάξει αυτή την πραγματικότητα. Όπως τονίζει ο Mohnot, η μεγάλη ευκαιρία για ψηφιοποίηση βρίσκεται ακόμη μπροστά μας, και οι περιορισμένοι εταίροι της εταιρείας φαίνεται να συμφωνούν.
Νέο κεφάλαιο για επενδύσεις
Η Better Tomorrow Ventures συγκέντρωσε πρόσφατα το τρίτο της ταμείο, ύψους $140 εκατομμυρίων ⇾, σχεδόν ισοδύναμο με το δεύτερο ταμείο των $150 εκατομμυρίων που ανακοινώθηκε στις αρχές του 2022, προς το τέλος της περιόδου ZIRP. Ο Mohnot αναφέρει ότι αρχικά σχεδίαζαν να μειώσουν το μέγεθος του ταμείου αυτή τη φορά, καθώς το 2021 η αγορά είχε υπερθερμανθεί και κάθε εταιρεία στην οποία επένδυαν συγκέντρωνε αμέσως νέο γύρο χρηματοδότησης σε υπερβολικά υψηλές αποτιμήσεις, κάτι που τελικά δεν ήταν θετικό.
Προσαρμογή στη νέα πραγματικότητα
Με το ενδιαφέρον για τη fintech να έχει εξισορροπηθεί, η BTV δεν χρειάζεται πλέον τόσο μεγάλο κεφάλαιο για να συνεχίσει να στηρίζει τις καλύτερες νεοφυείς επιχειρήσεις του χαρτοφυλακίου της.
Επενδυτικές ευκαιρίες και IPOs
Η εταιρεία δεν αξιοποίησε το opportunity fund των $75 εκατομμυρίων που συγκέντρωσε παράλληλα με το δεύτερο ταμείο το 2022, αλλά αυτό το κεφάλαιο ενδέχεται να φανεί χρήσιμο σύντομα. Πολλές από τις πρόσφατες και προγραμματισμένες IPOs αφορούν τον χώρο της fintech, όπως οι Chime, Klarna, Navaan και Wealthfront, γεγονός που δημιουργεί προσδοκίες για αυξημένο ενδιαφέρον από επενδυτές σε μεταγενέστερα στάδια.
Νέες τάσεις στις αρχικές επενδύσεις
Στα πρώιμα στάδια, οι επενδύσεις στη fintech έχουν αυξηθεί τον τελευταίο χρόνο. Η BTV διακρίνει σημαντικές ευκαιρίες στον εκσυγχρονισμό της λογιστικής, καθώς υπάρχει μεγάλη έλλειψη λογιστών και τα λογιστικά γραφεία απορρίπτουν νέους πελάτες. Ο Mohnot θεωρεί ότι η τεχνητή νοημοσύνη αποτελεί ιδανική λύση για τον κλάδο.
Στήριξη σε startups λογιστικής
Η εταιρεία έχει ήδη επενδύσει σε τρεις startups λογιστικής: τη Basis, που πρόσφατα συγκέντρωσε $34 εκατομμύρια σε Series A με επικεφαλής την Khosla Ventures· την Layer, μια ενσωματωμένη πλατφόρμα λογιστικής για μικρές και μεσαίες επιχειρήσεις· και την InScope, που αυτοματοποιεί τη σύνταξη ελεγμένων οικονομικών καταστάσεων.
Η τεχνητή νοημοσύνη στη fintech
Η εφαρμογή της τεχνητής νοημοσύνης δεν περιορίζεται στη λογιστική. Ο Mohnot πιστεύει ότι η AI μπορεί να βελτιώσει σημαντικά πολλούς τομείς των χρηματοοικονομικών υπηρεσιών, όπως την αξιολόγηση πιστοληπτικής ικανότητας, τη συμμόρφωση, την ανίχνευση απάτης και την εξυπηρέτηση πελατών, μειώνοντας ταυτόχρονα το κόστος.
Ενδεικτικές εταιρείες του χαρτοφυλακίου
Στο χαρτοφυλάκιο της BTV περιλαμβάνονται επίσης εταιρείες όπως η Coast, μια πλατφόρμα πληρωμών για οδηγούς φορτηγών και στόλων, η Unit, μια startup banking-as-a-service με αποτίμηση $1,2 δισεκατομμυρίων, και η Relay, μια διαδικτυακή πλατφόρμα τραπεζικών και ταμειακών υπηρεσιών για μικρές επιχειρήσεις.
Στόχοι του νέου ταμείου
Με το τρίτο ταμείο, η εταιρεία σχεδιάζει να επενδύσει σε 30 έως 35 εταιρείες, με το ύψος των επενδύσεων να κυμαίνεται από $500.000 έως $3,5 εκατομμύρια.